CRS的大政策環(huán)境下,最近有一些soho博主反饋很多離岸銀行開(kāi)戶失敗的案例，特別是匯豐銀行，，匯豐銀行提升門(mén)檻，很多企業(yè)達(dá)不到開(kāi)戶要求。
近期確實(shí)有很多咨詢銀行開(kāi)戶的客戶，其中不少客戶有離岸賬戶開(kāi)戶被拒的經(jīng)歷，下面就說(shuō)說(shuō)為什么要到香港交通銀行開(kāi)戶。
一、為什么要到香港交通銀行開(kāi)戶
交通銀行是中國(guó)歷史最悠久的國(guó)有股份制商業(yè)銀行之一，也是近代中國(guó)的發(fā)鈔行之一。2005年6月交通銀行在香港聯(lián)合交易所掛牌上市。
交通銀行是中國(guó)主要金融服務(wù)供應(yīng)商之一，集團(tuán)業(yè)務(wù)范圍涵蓋商業(yè)銀行、證券、信託、金融租賃、基金管理、保險(xiǎn)、離岸金融服務(wù)等，
走國(guó)際化、綜合化道路，建設(shè)以財(cái)富管理為特色的一流公眾持股銀行集團(tuán)，交通銀行開(kāi)戶有一些優(yōu)勢(shì)，可以參考下。
1、可以接受被恒生、匯豐等注銷(xiāo)過(guò)的賬戶。
2、離岸賬戶不受外匯管制，資金調(diào)撥比較自由
3、國(guó)際貿(mào)易的款項(xiàng)結(jié)算比較方便
4、各種貨幣可自由兌換，賬戶日常操作簡(jiǎn)便
5、便于向國(guó)際性銀行進(jìn)行貿(mào)易融資
6、相對(duì)比恒生、匯豐登這些香港大的銀行開(kāi)戶相對(duì)容易些。
7、購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品，2天內(nèi)就能拿到賬戶
從這里我們可以看出，香港交通銀行開(kāi)戶購(gòu)買(mǎi)理財(cái)?shù)脑挘_(kāi)戶速度很快
二、香港交通開(kāi)戶注意事項(xiàng)
1、公司董事及股東在香港交通銀行任何一家分支行有不良記錄
2、在境內(nèi)分行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定為一般或低且已達(dá)標(biāo)的沃德理財(cái)或私人銀行客戶除外。
3、不跟如伊朗、朝鮮、敘利亞、古巴等OFAC制裁國(guó)家及涉及經(jīng)濟(jì)制裁的國(guó)家進(jìn)行貿(mào)易往來(lái)
4、公司名稱不能有敏感字眼。（金融、煤礦、珠寶、石油等）
5、申請(qǐng)資料要準(zhǔn)備齊全。
6、跟客戶經(jīng)理溝通過(guò)程中讓銀行產(chǎn)生了懷疑，比如詢問(wèn)開(kāi)戶的用途，從事的行業(yè)，資金來(lái)源等，模糊的回答會(huì)導(dǎo)致銀行對(duì)開(kāi)戶人的信任產(chǎn)生懷疑，最終導(dǎo)致不予開(kāi)戶。
7、問(wèn)題回答要完善。香港有銀行在開(kāi)戶進(jìn)行"客戶盡職審查"時(shí)，要求準(zhǔn)客戶回答十分多的問(wèn)題和遞交一些難以取得的陳年文件，令開(kāi)戶過(guò)程變得冗長(zhǎng)困難。
三、怎樣提高香港交通銀行開(kāi)戶成功率
1、雖然說(shuō)注冊(cè)香港公司取名非常的自由，香港政府允許公司名稱含有國(guó)際、實(shí)業(yè)、商貿(mào)、進(jìn)出口、拍賣(mài)、發(fā)展、科技、實(shí)業(yè)、投資等字眼出現(xiàn)。
但是如客戶后期要進(jìn)行銀行開(kāi)戶，建議大家盡量避開(kāi)信托、中國(guó)、中華、集團(tuán)、控股、信貸、股份、資產(chǎn)、環(huán)球等敏感字眼，因?yàn)楹笃阢y行審核會(huì)比較嚴(yán)格。
2、香港公司資料一定要帶齊全套資料，缺一不可。而且需注意的是，現(xiàn)在做金融投資的公司開(kāi)戶會(huì)更難一些。
3、銀行開(kāi)戶經(jīng)理提問(wèn)時(shí)，客戶的回答能力是導(dǎo)致開(kāi)戶不成功的主要因素。
客戶自己去開(kāi)戶，不僅會(huì)出現(xiàn)準(zhǔn)備工作不足，或?qū)﹂_(kāi)戶要求不了解，導(dǎo)致多次審核卻無(wú)法通過(guò)還會(huì)留下開(kāi)戶不成功記錄，還會(huì)因?yàn)椴涣私忏y行隨時(shí)變化的開(kāi)戶要求，出現(xiàn)好不容易排到號(hào)也無(wú)法開(kāi)戶的現(xiàn)象。
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